Данный вид мошенничества относится к социальной инженерии и все методы воздействия, оказываемые на жертву, в большей степени, психологические.

Ваша банковская карта заблокировано - такое известие сразу повергает в ужас и панику, не правда ли? Ну, по меньшей мере, выводит из состояния равновесия. Ведь это же Ваши деньги, которые Вы честно копили и строили на них планы.

Суть мошенничества в том, что для проведения платежей за покупки в интернет-магазинах, в том числе зарубежных, не нужен даже пин-код от пластиковой карты, как при проведении операций по карте через банкомат. Достаточно знать номер карты, дату истечения срока действия и трёхзначный CVV-код, который указан на задней стороне карточки.

Так вот, Вам на телефон приходит сообщение, в котором Вам сообщают, что Ваша банковская карта заблокирована и номер телефона для справок. Иногда мошенники сразу звонят Вам, представляясь сотрудниками банка. Зачастую мошенников сразу можно вычислить по тому, что телефон, указанный в смс или с которого поступает звонок обычный, а не 8-800... как у большинства коммерческих компаний (хотя многие мошенники приобретают и такие номера для большей правдоподобности легенды).

В ходе диалога якобы сотрудник банка сообщит Вам, что в связи с массовыми хищениями средств с карт клиентов, большинство карт заблокировано и для разблокировки производится уточнение личности владельца и принадлежности, валидности карты, между делом выяснит у Вас номер карты, срок действия, или попросит прислать фотографии карты с двух сторон, без указания PIN-кода, разумеется, чтобы создать у жертвы ложное ощущение безопасности разглашения такой информации. Тем более, люди склонны доверять сотрудникам своего банка.

Разумеется, после того как Вы сообщите мошенникам нужные реквизиты, или пришлёте фотографии карты, Вас заверят, что в ближайшее время карта будет разблокирована и в ближайшие несколько часов Вы начнете получать смс о списании денег со счета на покупку различных товаров в интернет-магазинах, чаще всего зарубежных. В большинстве случаев, вернуть деньги уже не удастся.

Вы должны помнить, что сотрудники банка никогда не запрашивают по телефону конфиденциальную информацию у клиентов, а в случае возникновения каких-либо проблем, тем более блокировки карты, предложат подъехать в офис банка для разрешения проблемы.

Да сейчас мода пошла на кредитки, у каждой бабульки уже есть, отсюда и мошенничество такое. Ежу понятно, что взрослый адекватный человек понимает, что никому никогда нельзя давать никаких номеров и тем более паролей по телефону, но это больше рассчитано на пенсионеров или людей уже преклонного возраста, которые далеки от новых технологий и привыкли доверять людям. К таким легко втереться в доверие, тем более представившись сотрудником банка и напугав блокировкой карточки. Я думаю перед выдачей карт нужно проводить подробный инструктаж или даже выдавать людям тесты на понимание системы, чтобы потом не было таких ситуаций.